平衡型基金好嗎？

首先瞭解什麼是平衡型基金，一種兼具投資股票與債券的共同基金，分積極型及保守型，差別在於股債的比例，平衡型基金為了兼顧長期資本增長與穩定收益，經理人採用彈性調整股票及債券比例的操作方式。當股市上揚時，可在股票持有部位上加碼，追求較大的投資報酬率，當股市下挫，便將資金轉入債券，以獲取固定收益，不像一般的股票性基金，因擁有最低持股限制，在大盤收黑時就會跟隨行情下跌，平衡型基金有效掌握多空變化的特性，再加上股債資產並置的避險效用，平衡型基金在市場空頭時具有較高的抗跌性，多頭行情時漲幅也頗為可觀。台灣股市今年至今波動率高達30％以上比起07、06年波動 幅度大了一倍，投資人這時要在股票市場上獲利為相當不易之事，追高殺低為常見的情形，這時投資方式應趨於穩健，平衡型基金為可考慮的類型之一。